国内総生産（GDP）と比較して個人ローンの最低額を持つ国

南スーダン

南スーダンではローンへのアクセスが制限されています。商業銀行が主要な融資先であり、ごく少数しか融資を提供していません。銀行は主に都市部にあり、貸付は借り手の信用力に基づいています。そのようなものとして、融資方針は本質的に差別的です。これらの銀行は、自動車ローンや住宅ローンを利用できますが、農業やスタートアップ資本などの大規模なローンは利用できません。インフラの面では、よく訓練されたスタッフが不足しています、そして専門家である人々は高い給料のために得るのに高価です。

アフガニスタン

商業銀行とマイクロファイナンス機関はアフガニスタンの最高の公的融資機関です。融資は、最長3年間、中小企業向けに利用可能です。一部の商業銀行は担保付ローンを提供していますが、そうでないものはありません。時にはローンは借り手の評判に基づいて与えられ、それは低所得の人々を不利にします。「 Hawala 」と呼ばれる非記録保管型の借入も、融資を受けるために使用されます。このシステムでは、お金は信託のみに基づいて（実際の移動なしで）転送されます。不安定な電力供給と十分に訓練されたスタッフは、長年にわたって小さな改善が見られましたが、いくつかのインフラストラクチャの問題です。

シエラレオネ

一般的にローンへのアクセスは、特にビジネスローンや農業ローンの場合には、シエラレオネでは非常に限られています。マイクロファイナンス機関は、農村地域の人々を支援しています。貯蓄が会員間で交代する「 オスス 」のような非公式の信用供与も、この国で借りる方法の一つです。シエラレオネの銀行セクターが直面している問題のいくつかは、サービスを受けている顧客数に関連した人員不足、人員の適切な教育の欠如、および銀行および資金調達インフラストラクチャーの貧弱な状態を含みます。

コンゴ民主共和国

コンゴ民主共和国で融資を受けることは困難です。中小企業を支援するために利用可能なマイクロファイナンス機関がありますが、彼らは貸付に慎重であるため、貸付金を得ることは依然として大きな問題です。大部分のローンは、資産および保証人の利用可能性に応じて、大企業で利用可能です。インフラの面では、コンゴには少数の銀行しかありません。世界銀行によると、コンゴ民主共和国はビジネスにとって最も不適切な環境の1つです。

スーダン

スーダンのほとんどの銀行は、ローンに対する利子の排除など、伝統的なイスラムの基準を採用しています。商業銀行は貿易、建設、その他の関連分野に融資を行っていますが、農業活動には融資を行っていません。特に貧困層向けの主要な融資先は、非政府組織（NGO）です。スーダンの銀行部門が直面しているいくつかの問題には、訓練された専門家の不足、小規模の銀行（その大部分は都市部に集中している）、および銀行に出入りする資本の不足が含まれる。

パレスチナ

パレスチナでの貸付は、貧困率が高いことから非常に保守的です。商業銀行は、主に公共部門の労働者に融資を提供しています。ローンを取得する可能性は、ローンを要求している個人または会社の通貨や資産など、さまざまな要因によって異なります。融資などの銀行以外のサービスも、融資を受ける方法の1つです。取り出されるいくつかのローンは、ビジネスローンや住宅ローンを含みます。金利は固定されていません。インフラに関する見通しは、特に金融機関と顧客との間のコミュニケーションの分野では、一般的に前向きです。

イラク

イラクの金融セクターは未発達であり、したがって融資を受けることは非常に困難です。これまでに銀行融資を受けたことのある人はほとんどおらず、マイクロファイナンスは成長し始めたばかりです。しかし、比較的小規模な銀行システムの拡大が必要とされていますが、大多数の銀行は良好な業績を上げています。金利は固定されており、短期ローンは不動産よりも貿易に利用できます。金融部門の主な問題のいくつかには、貧弱な監査スキルとローン返済のためのモニタリング手順が含まれます。

チャド

チャドでは、ローンへのアクセスに問題があります。商業銀行はローンを提供していますが、大都市の大企業にそのほとんどを提供しています。金融機関とのつながりと親密さのレベルは、財政を得る上で重要な役割を果たします。一部の銀行は、潜在的な借り手に対する監視手順が弱いため、融資に消極的です。不動産ローンは利用可能ですが、ここでも大企業と富裕層に限定されています。マイクロファイナンス機関も利用可能ですが、ドナーに依存している機関もありますので強くはありません。農村部への融資もまた非常に限られています。担保登録や信用調査機関の不在などの信用報告インフラストラクチャ。

ギニアビサウ

ギニアビサウは、最近の内戦の影響もあって、脆弱で発展途上の金融セクターがあります。中小企業への短期および中期の融資は高いが、民間部門の融資は非常に限られている。これは国の主な換金作物であるため、融資のほとんどはカシュー農業への融資のために提供されています。輸出入貿易のための資金調達も可能です。マイクロファイナンス機関は発展しており、あまり効率的ではありません。インフラの面では、銀行の普及率は非常に低く、ATMの台数は限られています。

マラウイ

マラウイ、特に農村地域では、ローンへのアクセスが困難です。商業銀行などの正式な機関は、個人や大企業にローンを提供しています。マネー貸し手やNGOなどの非公式の信用機関も利用可能であり、貧困者にとってより容易にアクセス可能です。特に農村地域における高い非識字率は、融資を受ける機会に影響を与えます。悪路や不適切な電力アクセスなどの不十分なインフラストラクチャー要素が、マラウイの金融セクターの機能に影響を与えます。金融機関の高い金利と債務免除もまた金融セクターに影響を与えます。

低レベルのプライベートクレジットのマイナス面

- 経済と社会の成長を遅らせる。

- 公共部門と民間部門の間の競争の欠如が勝つことを許された。

- 多様化と分業を妨げる。

- 貧困率の上昇につながる可能性があります。

低レベルのプライベートクレジットのプラスの効果

- 独占の削減。

- ローン返済のデフォルトリスクが軽減されます。

- 債務水準の引き下げ。

国内総生産（GDP）と比較して個人ローンの最低額を持つ国

ランク	国	国内総生産に関連する民間部門への国内クレジット
1	南スーダン	2.7％
2	アフガニスタン	4.0％
3	シエラレオネ	4.9％
4	コンゴ民主共和国	6.8％
5	スーダン	8.2％
6	パレスチナ	9.2％
7	イラク	9.8％
8	チャド	10.0％
9	ギニアビサウ	10.0％
10年	マラウイ	12.2％